Hành Xử Thông Minh Khi Đầu Tư Bất Động Sản Và Chứng Khoán Thời Điểm Hiện Tại
Viết tháng 6/2022: Bạn đang định ôm tiền mua đất vùng ven hay bắt đáy cổ phiếu? Đọc ngay bài phân tích này để tránh mất trắng tài sản khi dòng tiền bị siết chặt.
Khi ngân hàng siết room tín dụng và lãi suất rục rịch tăng, dòng tiền rẻ chính thức chấm dứt. Trò chơi bơm thổi đất nền vùng ven đã đi đến hồi kết. Mua đất lúc này không cẩn thận là “kẹp” cả một kiếp người. Tương tự, bắt đáy cổ phiếu dù doanh nghiệp có tốt đến đâu cũng là hành động tự sát khi xu hướng chung (Market Trend) đang cắm đầu. Dưới đây là chiến lược hành xử thông minh nhất để bảo toàn vốn và tối ưu hóa lợi nhuận trong tháng 6/2022.
Bất động sản vùng ven: Cái bẫy “Trú ẩn tiền tệ” sắp sập
Câu chuyện đầu tiên là về mảnh đất vùng ven. Cậu học trò kể với tôi, bố cậu ấy mua một mảnh đất ở quê giá 1 tỷ rưỡi, vừa rồi bán được 10 tỷ (tăng gần 6 lần). Bố cậu ấy đã rất tỉnh táo khi chốt lời đúng đỉnh!
Nhưng bi kịch là, rất nhiều F0 khác bây giờ mới vác tiền đi mua những mảnh đất vùng ven xa xôi đó với hy vọng đổi đời. Các bạn không hiểu bản chất! Đất vùng ven có hai pha tăng giá:
- Tăng giá thật do tốc độ phát triển hạ tầng và kinh tế.
- Tăng giá ảo do “Hòa loãng tiền tệ” (Bơm tiền)
Pha tăng giá vừa qua là pha “Trú ẩn tiền tệ”. Tiền bơm ra quá nhiều, người ta sợ lạm phát, sợ mất giá nên mua bừa. Miếng đất 1 tỷ bị thổi lên 3 tỷ một cách dễ dàng mà không ai quan tâm đến giá trị thực. Nhưng bây giờ (tháng 6/2022), ngân hàng đã bắt đầu siết tín dụng, không cho vay tiền nữa, và lãi suất sẽ tăng khá nhanh! Tiền bị rút về ngân hàng. Hậu quả là gì? Những loại hàng hóa tăng quá cao (như đất nền không có giá trị khai thác) sẽ tụt giá thê thảm! Mua 10 tỷ bây giờ, khi bong bóng xì, nó rớt xuống còn 4 tỷ là chuyện bình thường.
Lời khuyên cốt tử: Nếu định mua đất không có hạ tầng, cách trung tâm quá 30 phút di chuyển, bạn hãy chuẩn bị tinh thần bị kẹp vốn đến 17 năm (một kiếp người) như chu kỳ trước đây.
Sự dịch chuyển khôn ngoan: Quay về Trung tâm và Giá trị khai thác
Vậy dòng tiền thông minh đang chảy đi đâu? Bố của cậu học trò tôi là một người lão luyện, ông ấy quyết định mang 10 tỷ đó quay về mua đất ở trung tâm (Quận 2, Quận 9 – TP. Thủ Đức, TP. HCM) Đây là một quyết định ĐÚNG ĐẮN VÀ XUẤT SẮC!
Nguyên lý của dòng tiền: Khi van tín dụng siết lại, dòng tiền sẽ bỏ chạy khỏi những vùng xa xôi hẻo lánh (nơi bánh vẽ không thành hiện thực) để trú ẩn vào những bất động sản có GIÁ TRỊ KHAI THÁC THỰC TẾ! Đó là những miếng đất bạn có thể ở, có thể cho thuê làm văn phòng, nhà hàng, hoặc ít nhất là bán cà phê kiếm tiền mặt hàng tháng. Vùng ven sẽ đóng băng và giảm giá, bù lại dòng tiền sẽ dồn về đẩy giá bất động sản trung tâm hoặc các khu vực đang được quy hoạch hạ tầng thực sự mạnh mẽ.
Đầu tư Chứng Khoán 2022: Chống lại Xu hướng chung là Tự Sát
Nếu không mua đất, vậy ném tiền vào chứng khoán thì sao? Cậu học trò hỏi: “Năm nay có khủng hoảng năng lượng, y tế, vậy em chọn những cổ phiếu ngành năng lượng, dược phẩm tốt để mua được không?”
Dưới góc nhìn của một nhà đầu tư chuyên nghiệp, câu trả lời của tôi là: KHÔNG! Trong vòng 1 năm tới, tôi KHÔNG ĐẦU TƯ cổ phiếu!
Tại sao? Hãy nhìn vào toán học cơ bản: GDP nền kinh tế một năm chỉ tăng trưởng khoảng 10%, nhưng hơn 2 năm qua, thị trường chứng khoán đã tăng bằng lần. Tức là giá cổ phiếu đã tăng nhanh gấp ít nhất 5 lần so với tốc độ tăng trưởng của kinh tế! Giá trị cổ phiếu đã vượt quá xa giá trị thực của nó. Nó bắt buộc phải đàn hồi về lại mặt đất để tiệm cận giá trị thực.
Nhiều người ngây thơ tìm kiếm một doanh nghiệp rất tốt, định giá rẻ, kinh doanh triển vọng để mua vào lúc này. Xin thưa, bạn đang quên mất bài học của phù thủy chứng khoán William O’Neil với công thức CANSLIM. Yếu tố cuối cùng, quyết định mọi thứ là chữ “M” – Market Trend (Xu hướng chung của thị trường). Khi Xu hướng chung của thị trường trong 2 năm tới là “XUỐNG”, thì dù doanh nghiệp có tốt đến mấy, cổ phiếu của bạn vẫn sẽ bị bán tháo. Đánh ngược lại Market Trend là cầm chắc phần thua!
Không có Đại Khủng Hoảng, chỉ có Đại Thanh Lọc
Nhiều người hoang mang liệu có xảy ra Đại khủng hoảng không? Theo tính toán chu kỳ của tôi, chu kỳ đại khủng hoảng (khoảng 20 năm một lần) hiện tại CHƯA TỚI. Tuy nhiên, giai đoạn 2023 – 2024 sắp tới (chuyển vận) sẽ là những năm thanh lọc cực kỳ mạnh mẽ.
Tháng 6/2022, chiến lược tốt nhất là giữ tiền mặt, hoặc chỉ mua những tài sản sinh ra dòng tiền thật. Đừng nghe bánh vẽ vùng ven, và tuyệt đối không “bắt dao rơi” trên thị trường cổ phiếu.
👉 Bạn đã biết cách sử dụng các công cụ đo lường chu kỳ và lượng giác giá (Gann) để dự báo chính xác điểm đáy của thị trường chưa? Bấm xem ngay video dưới đây để thấu hiểu triết lý giáo dục tài chính thực chiến và lựa chọn cho mình một lộ trình nâng tầm tư duy đầu tư cùng Da Vinci Academy!