Khi lạm phát càn quét, những nhà đầu tư không chuyên thường rơi vào trạng thái sốt ruột cực độ. Họ mang trong mình một nỗi sợ bản năng: Tiền đang mất giá quá nhanh, nếu không mua tài sản ngay thì tiền sẽ thành giấy lộn! Tâm lý này dẫn đến những quyết định sai lầm như việc vung tiền mua những mảnh đất “đồng không mông quạnh” với hy vọng đổi đời. Nhưng dưới lăng kính của dân tài chính chuyên nghiệp, thời điểm tháng 7/2022 này hoàn toàn không phải là lúc để mua vào.

Ghi chú: Bài viết này được trích xuất từ Nhật ký đàm đạo của tôi vào tháng 7/2022. Giữa bối cảnh thị trường đang “ốm” và đi đâu cũng nghe người ta than vãn: “Lạm phát lần này kinh quá!”, rất nhiều F0 mang tiền đi mua tài sản bất chấp giá cả chỉ để giải tỏa tâm lý lo sợ. Nhưng hành động vội vã lúc này có thực sự cứu được túi tiền của bạn, hay lại đẩy bạn vào một cái bẫy sâu hơn?

Bi kịch ôm đất “Đồng không mông quạnh”

Trong buổi nói chuyện, một người em chia sẻ với tôi về việc 2-3 năm trước đã đi mua đất để đầu tư, nhưng đến giờ vẫn “không ăn thua”. Lý do là gì? Cậu ấy đã vác tiền đi mua những mảnh đất “kiểu xa xôi lắm, chưa có điện, chưa có nước, đồng không mông quạnh” chỉ với một hy vọng duy nhất là nó sẽ tăng giá!

Đây là bức tranh chung của rất nhiều tay mơ. Khi thấy tiền được bơm ra, họ không biết cách phân tích dòng tiền đổ về khu vực nào, loại hình tài sản nào có giá trị thực. Họ mua theo đám đông, ôm những thứ tài sản không có giá trị khai thác và mắc kẹt thanh khoản. Đầu tư mà chỉ dựa vào “hy vọng” thì bản chất đó là đánh bạc, chứ không phải là đầu tư.

Nỗi sợ hãi của F0 và Góc nhìn của Dân Chuyên Nghiệp

Hiện tại (tháng 7/2022), câu chuyện lạm phát lại tiếp tục đẩy đám đông vào một cái bẫy tâm lý mới.

Đối với những người không chuyên nghiệp, họ đang cực kỳ sốt ruột. Họ nhìn thấy lạm phát tăng mạnh, tiền mất giá nhiều, và họ tự nhủ: “Nếu mình không mua (tài sản) thì mình sẽ tiếp tục bị mất giá nữa!” Chính nỗi sợ hãi này thôi thúc họ phải mua một cái gì đó, bất chấp giá cả đang ở đỉnh, để tìm kiếm sự an toàn ảo.

Nhưng, dân chuyên nghiệp thì lại tính toán hoàn toàn khác! Chúng tôi không mua bán dựa trên cảm xúc sốt ruột. Chúng tôi mua bán dựa trên tính toán về Chu kỳ của tiền tệ.

Điểm kết thúc của trò chơi “Hòa Loãng Tiền Tệ”

Đồng ý rằng, trong một cuộc suy thoái (như đợt dịch Covid), tất cả các nước đều phải sử dụng chung một bài: Bơm tiền và Hòa loãng tiền tệ để cứu vãn nền kinh tế.

Tuy nhiên, sự hòa loãng đó KHÔNG PHẢI LÀ MÃI MÃI! Một nhà đầu tư vĩ mô phải biết được đâu là điểm bắt đầu và đâu là điểm kết thúc của chu kỳ bơm tiền đó.

Theo quan sát và đo lường của tôi ở thời điểm ngay bây giờ, tốc độ hòa loãng tiền tệ đã bị giảm đi rất nhiều, thậm chí là nó SẮP DỪNG LẠI RỒI! Các Ngân hàng Trung ương đã bắt đầu phải siết van, tăng lãi suất để kiềm chế lạm phát. Khi tiền không còn được bơm ra nữa, động lực để đẩy giá tài sản (bất động sản, chứng khoán) lên cao sẽ hoàn toàn biến mất.

Tạm kết

Vì chu kỳ bơm tiền đã đi đến điểm kết thúc, nên hành động ôm tiền đi mua tài sản vào lúc này là một quyết định chui đầu vào rọ. Nếu như bây giờ bạn đi mua tài sản, có khi nó lại KHÔNG HỢP LÝ LẮM ĐÂU! [02:04].

Tháng 7/2022 là lúc bạn cần gạt bỏ sự sốt ruột của đám đông. Tiền mất giá vì lạm phát là một chuyện, nhưng việc bạn mua đu đỉnh và tài sản chia 2, chia 3 vì thị trường gãy gập còn khiến bạn mất nhiều tiền hơn gấp vạn lần!

👉 Làm thế nào để đo lường chính xác các điểm đảo chiều của chu kỳ Tiền tệ và Vĩ mô? Bấm xem ngay video dưới đây để cùng tôi trang bị tư duy của dân chuyên nghiệp cùng Da Vinci Academy!